АВ 2002г. Выпуск 16 Киберпреступность и наркобизнес
2."Отмывание" денег от наркобизнеса с помощью электронных переводов
Интернет обладает тремя специфическими свойствами, которые могут способствовать "отмывают" денег:
- свободный доступ;
- анонимность отношений между клиентом и финансовым учреждением;
- высокая скорость совершения электронных сделок.
Появление новых мировых рынков акций, облигаций, фьючерсов, валюты и других ценных бумаг расширяет круг операций, позволяющих с помощью электронных средств быстро, легко и скрытно перемещать по миру крупные суммы денег. Использование "смарт-карт" и он-лайновских механизмов осуществления банковских операций ограничивает личные контакты между сотрудниками банков и клиенатами, а значит, снижает действенность механизмов проверки законности финансовой деятельности. Конкуренция в сфере финансовых услуг способствует тому, что зачастую меры борьбы с отмыванием денег рассматриваются как не совместимые с нормальной деловой практикой.
Учитывая, что практически все подозрительные сделки, выявленные в разных странах, представляли собой операции с наличностью, в докладе МККН предполагается, что в странах, где жизнь приобретает более "безналичный" характер, предпринимаемые меры по борьбе с отмываем денег не успевают за темпами научно-технического прогресса.
Так, казино давно используются для отмывания незаконных средств. Организация "виртуальных казино" в Интернете - вполне естественное продолжение указанной практики. Но реальные игорные заведения под давлением правоохранительных органов и спецслужб вынуждены соблюдать требования, направленные на борьбу с отмываем денег. Иное дело виртуальные казино, которые могут действовать в условиях полной бесконтрольности. В марте 2001 года на сайте любителей азартных игр был представлен список 12000 web-ссылок, в том числе 2045 "виртуальных казино".